Jak korzystać z mennicy do zarządzania budżetem i wydatkami online

Kiedy niedawno odkryłem, że mój lokalny bank został w końcu dodany do Mennicy, natychmiast się zarejestrowałem. MakeUseOf dokonał przeglądu Mint Save Money i śledzić swoje finanse za pomocą Mint Save Money i śledzić swoje finanse za pomocą Mint w 2007 roku, kiedy był w wersji beta. Od tego czasu rozszerzył się i dodał więcej funkcji, więc nadszedł czas na publikację aktualizacji.

Mint to darmowa, automatyczna platforma do śledzenia i budżetowania finansów online, podobnie jak Microsoft Money i Quicken. Od czasu dodania moich kont finansowych (Paypal, karty kredytowe, bankowość) przestałem używać podobnych aplikacji na komputerach Mac i iPhone. Mint wykonuje dla mnie całą księgowość osobistą. W tym artykule podzielę się wskazówkami na temat korzystania z funkcji Mint do śledzenia i budżetowania wydatków.

Jak zrobić budżet mennicy - konfigurowanie kategorii

Po dodaniu kont finansowych do konta Mennica na konto dodawane są około roczne wartości przeszłych i bieżących transakcji. Korzystając z poprzednich transakcji, Mint przypisuje je do różnych kategorii. Na przykład transakcje kartą kredytową lub debetową dokonane w systemie Target zostaną przypisane Zakupy Kategoria. Transakcja z Best Buy zostanie przypisana do Elektronika i oprogramowanie. Może się okazać, że do wielu twoich transakcji przypisane są odpowiednie kategorie, ale możesz także zmienić lub utworzyć kategorie dla każdej transakcji.

Oto jak to zrobić.

• Otwórz konto Mint i kliknij Transakcje na pasku menu u góry strony. Wybierz transakcję dla kategorii, którą chcesz zmienić.

• Wybierz bieżącą kategorię transakcji i kliknij trójkąt w polu wyboru, aby zmienić nazwę kategorii lub sprawdzić, czy istnieje podkategoria. Więc jeśli powiesz, że Twoja transakcja pochodzi z Amazon, możesz pozostawić domyślną kategorię jako Zakupy lub możesz przypisać mu podkategorię, na przykład Książki lub Odzież.
• Teraz, gdy zmieniłeś kategorię, prawdopodobnie będziesz chciał, aby wszystkie przyszłe transakcje z powiedzmy Amazon były oznaczone jako wszystkie Książki zamiast po prostu Zakupy. Aby tak się stało, musisz zmienić reguły skonfigurowane dla tego typu transakcji. Kliknij na Edytuj szczegół patka.

W wyświetlonym oknie dialogowym wybierz “Zawsze zmieniaj nazwę Amazonka jako Amazon i kategoryzuj jako Książki.” Ta nowa reguła zmieni wszystkie istniejące i przyszłe transakcje Amazon. Zauważ też, że możesz przypisywać tagi do transakcji, co doskonale nadaje się do śledzenia wydatków związanych z podatkami, a nie wydatków osobistych. Klikając “Zarządzaj swoimi tagami”, możesz zmieniać, dodawać i usuwać tagi.

Podczas pierwszej konfiguracji konta i dodawania transakcji może się okazać, że istnieje wiele transakcji, które nie są podzielone na kategorie. Poświęcenie czasu na ustanowienie reguł dla niesklasyfikowanych transakcji nieuchronnie pomoże ci monitorować wydatki. Ponadto jednym przydatnym narzędziem w tym zakresie jest kliknięcie przycisku “Pokaż wszystko” przycisk po prawej stronie Transakcje stronę, aby uzyskać listę łącznych wydatków dla wszystkich transakcji dla określonej kategorii, podkategorii lub sklepu.

Ustawianie budżetów

Jednym z najlepszych powodów korzystania z Mennicy i kłopotania się z kategoryzowaniem transakcji jest to, że możesz tworzyć budżety Mennicy, szczególnie na dowolne wydatki i usługi. Na przykład chciałbym mieć pewność, że wydaje miesięcznie ograniczoną ilość pieniędzy na książki i aplikacje na iPada / iPhone'a. Jeśli nie monitoruję swoich wydatków na takie przedmioty, mam tendencję do nadmiernego wydawania, a czasem nawet marnowania pieniędzy, nie śledząc tych wydatków.

Ponownie, podczas konfigurowania konta Mint, Mint tworzy kilka domyślnych budżetów, które można zmieniać lub tworzyć nowe. Aby to zrobić, kliknij Planowanie na pasku menu strony konta. Wybierz budżet, który chcesz zmienić lub zaktualizować. Lub kliknij Utwórz budżet przycisk, aby utworzyć nowy budżet.

W przypadku istniejącego budżetu możesz zwiększyć lub zmniejszyć kwotę, klikając lewy i prawy trójkąt. Możesz wprowadzić dodatkowe zmiany, klikając Edytuj szczegóły kartę, w której możesz zmienić przedział czasowy budżetu i sprawdź, czy wybrany budżet ma zostać przeniesiony na następny miesiąc. Gdy wydajesz pieniądze na te budżety, po przekroczeniu budżetu kolor paska zmieni się z zielonego na czerwony.

Prawie wszystko w Mint jest automatyczne. Po zaktualizowaniu transakcji na kontach wszystkie kategorie i budżety zostaną automatycznie zaktualizowane. Nigdy nie musisz ręcznie wprowadzać tych danych.

Konfigurowanie alertów e-mail

Kolejną przydatną funkcją Mennicy, która pomaga monitorować twoje finanse, jest wysyłanie powiadomień e-mail o przekroczeniu budżetu, niskim saldzie, wymagalności rachunku i tak dalej. Możesz skonfigurować ustawienia alertów, klikając Twój profil na stronie twojego konta. W rozwijanym polu wybierz E-mail i alerty skonfigurować zmiany.

Pobierz bezpłatną aplikację iPhone na mięty

Jeśli jesteś użytkownikiem mobilnym Apple, możesz pobrać bezpłatną aplikację Mint, aby wyświetlić swoje konto online. Transakcje mogą jednak nie pojawić się natychmiast na Twoim koncie Mint. Aktualizacja może potrwać godzinę lub dwie. Ale korzystanie z aplikacji mobilnej pozwala także dodawać tagi i / lub zmieniać kategorie nowych transakcji. Nowe powiadomienia pojawiają się również w aplikacji.

W Mennicy jest o wiele więcej funkcji, a kiedy już skonfigurujesz swoje konta, zobaczysz, że zapewnia ono bogactwo informacji o twoich finansach, a także daje wskazówki, jak oszczędzać pieniądze.

Mint.com może nie być najlepszym rozwiązaniem na przykład do śledzenia konta dużej firmy, ale w przypadku kont osobistych i małych firm usługa ta jest ogromną oszczędnością czasu. Największą wadą usługi jest jednak to, że nie zapewnia ona możliwości drukowania raportów z transakcji, kategorii i podsumowań. Musisz pobrać dane, a następnie skonfigurować arkusz kalkulacyjny do tworzenia raportów. Mamy nadzieję, że twórcy Mint rozwiążą ten problem w przyszłych aktualizacjach.

Daj nam znać, czy i jak korzystasz z Mint.com. Czy pomogło ci to zaplanować wydatki??