Jak śledzić wydatki i wpływy w sezonie podatkowym

Korzystanie z oprogramowania do śledzenia wydatków do rejestrowania, organizowania i zarządzania wydatkami osobistymi i służbowymi pozwoli zaoszczędzić wiele czasu i pieniędzy, kiedy nadejdzie dzień podatkowy.

Ale jakiego oprogramowania do śledzenia wydatków należy użyć? Co jeśli chcesz śledzić przebieg? Lub przechowuj skany rachunków?

Zebraliśmy najlepsze aplikacje do śledzenia wydatków do skanowania pokwitowań, śledzenia wydatków i rejestrowania mil. Zanim do nich dotrzemy, porozmawiajmy trochę o tym, dlaczego powinieneś śledzić swoje wydatki.

Dlaczego warto korzystać z oprogramowania do śledzenia wydatków

Jeśli zamierzasz śledzić wydatki dla IRS, warto skorzystać z oprogramowania do śledzenia wydatków. (Niestety Twoja osobista aplikacja do budżetowania 5 Proste aplikacje iPhone Budżet do śledzenia wydatków 5 Proste aplikacje iPhone Budżet do śledzenia wydatków Aplikacje takie jak Mint i Goodbudget mają rozbudowane funkcje, które pomogą Ci pozostać na bieżąco, ale co, jeśli nie potrzebujesz lub nie chcesz wszystkich tych dzwonków i gwizdków? pewnie tego nie uciszę.) Na początku może to wydawać się kłopotem, ale na dłuższą metę pozwoli ci zaoszczędzić dużo czasu i pieniędzy.

ty mógłby po prostu oszczędzaj papierowe paragony, ale korzystanie z aplikacji wydatkowej ułatwi proces. Jeśli zamierzasz odliczyć wydatki na podatki, istnieje duża szansa, że ​​będziesz zbierać wiele różnych rodzajów rachunków od różnych dostawców.

Koszty medyczne, przeprowadzki i edukacji są powszechne. Właściciele małych firm mogą również śledzić wydatki na przeprowadzki, zakupy biznesowe, składki na ubezpieczenie zdrowotne i inne.

Korzystanie z odpowiedniego oprogramowania do śledzenia wydatków pomoże Ci przechowywać, kategoryzować i odzyskiwać rachunki naliczane w ciągu roku.

A jeśli kiedykolwiek byłeś poddany audytowi przez IRS bez pokwitowań za to, wiesz, ile to jest warte. Nawet jeśli tego nie zrobisz, zapisanie tych rachunków pozwoli Ci zaoszczędzić pieniądze. Warto poświęcić trochę wysiłku.

Które wpływy należy zapisać na IRS?

Istnieje wiele możliwych ulg podatkowych na wydatki, a ustalenie, czy się do nich kwalifikujesz, może być kłopotliwe. Najlepszym rozwiązaniem może być śledzenie wydatków pod kątem ewentualnych potrąceń i ustalenie, czy kwalifikujesz się później.

Z drugiej strony, jeśli korzystasz z doradcy finansowego lub podatnika Kiedy zatrudnić doradcę finansowego (i gdzie go znaleźć) Kiedy zatrudnić doradcę finansowego (i gdzie go znaleźć) Zatrudnienie doradcy finansowego może być kosztowne, ale jest kilka razy, kiedy jest to absolutnie warte tego. Oto pięć z tych czasów, a także zasoby potrzebne do znalezienia najlepszego specjalisty w danej sytuacji. , mogą to rozgryźć i wykorzystać zachowane rachunki, aby zaoszczędzić najwięcej pieniędzy.

Oto kilka najczęstszych potrąceń, które należy zachować dla pokwitowań:

• Koszty medyczne i dentystyczne
• Koszty uzyskania przychodów podlegające odliczeniu
• Przebieg pojazdu w celach biznesowych
• Koszty podróży służbowych
• Wkłady charytatywne
• Wydatki edukacyjne nauczyciela
• Sprzedaż twojego domu

Są też inni. Aby sprawdzić, czy są jakieś potrącenia, z których możesz skorzystać, sprawdź stronę IRS Kredyty i Odliczenia dla osób fizycznych. Jeśli uważasz, że którekolwiek z tych potrąceń mogą cię dotyczyć, dobrze jest zacząć oszczędzać wpływy już dziś.

Jeśli jesteś właścicielem firmy, istnieje strona kredytu i odliczeń dla firmy, która będzie dla Ciebie przydatna.

Jak długo należy przechowywać paragony do celów podatkowych?

Oprócz cyfrowych kopii paragonów, należy zachować paragony fizyczne przez trzy lata.

Dlaczego więc, jeśli przechowujesz kopie fizyczne, powinieneś korzystać z oprogramowania do śledzenia wydatków? Ponieważ znacznie ułatwia ci życie. Nie będziesz potrzebować fizycznych kopii, chyba że zostaniesz poddany audytowi, a aplikacja do śledzenia wydatków przyspieszy proces rozliczania podatków.

Najlepsze aplikacje do śledzenia przebiegu i wydatków

Najlepsze oprogramowanie do śledzenia wydatków w danej sytuacji zależy od tego, czy śledzisz jako osoba fizyczna, czy jako właściciel firmy. Osoby prowadzące działalność na własny rachunek i właściciele firm zazwyczaj muszą śledzić większe wydatki i mogą potrzebować więcej funkcji organizacyjnych z poziomu swojej aplikacji.

Z drugiej strony osoby prywatne prawdopodobnie nie utrzymają zbyt wielu rachunków. Istnieją oczywiście wyjątki. Jeśli uważasz, że potrzebujesz dużej mocy skanowania paragonów, zapoznaj się z sekcją biznesową poniżej.

Najpierw jednak zaczniemy od aplikacji do śledzenia przebiegu i wydatków osób fizycznych.

Dla osób z kilkoma wydatkami: Expensify za darmo

Expensify to jedna z najlepszych aplikacji do śledzenia przebiegu i przychodów, bez względu na to, czy jesteś osobą z niewielkimi wydatkami, czy też wykonawcą skoków na całym świecie. Ich bezpłatna wersja jest idealna dla osób, które potrzebują 10 skanów paragonów lub mniej każdego miesiąca.

SmartScan pobiera odpowiednie informacje z każdego paragonu i zapisuje je na serwerach Expensify, gdzie masz nieograniczoną przestrzeń dyskową. Gdy nadchodzi sezon podatkowy, masz wszystko, czego potrzebujesz na wyciągnięcie ręki.

Jeśli zaczniesz potrzebować więcej niż 10 skanów miesięcznie, przeprowadź aktualizację do planu zespołu, który omówimy poniżej.

Pobieranie: Expensify dla iOS | Android (bezpłatny)

Dla osób fizycznych z papierowymi i elektronicznymi paragonami: Paragony przez Wave

Paragony Wave, podobnie jak Expensify, usuwają odpowiednie informacje ze skanów paragonów, co doskonale nadaje się do śledzenia wydatków. Ale pozwala także przekazywać potwierdzenia e-mailem na adres e-mail, na którym będą również wprowadzać te informacje na konto.

Niewiele osób ma tylko paragony papierowe, więc ta funkcja pozwala zaoszczędzić dużo czasu.

A Wave jest całkowicie darmowy, chyba że chcesz przetwarzać płatności kartą kredytową lub listę płac (co, jeśli nie jesteś samozatrudniony lub właścicielem firmy, prawdopodobnie nie zrobisz tego). Trudno to pokonać.

Pobieranie: Wpływy Wave przez iOS | Android (bezpłatny)

Dla osób rejestrujących wiele mil: MileIQ

Śledzenie przebiegu może być uciążliwe. Niezależni wykonawcy, handlowcy, kierownicy i inni specjaliści mogą przejechać tysiące kilometrów w ciągu roku i muszą rejestrować wszystkie te podróże. MileIQ to jedna z najlepszych aplikacji do śledzenia przebiegu, ponieważ jest prawie całkowicie zautomatyzowana.

Aplikacja wie, kiedy prowadzisz samochód, i działa w tle, aby śledzić przebieg. Po zakończeniu jazdy przesuń palcem w prawo w celu podróży służbowej lub w lewo w celu podróży osobistej. Możesz także skorzystać z jego funkcji dostosowywania, aby jeszcze bardziej ułatwić rejestrowanie i kategoryzację.

Z 40 darmowymi dziennikami dysków na miesiąc, wiele osób może korzystać z aplikacji bez płacenia. Możesz również zapłacić 60 USD rocznie, aby uzyskać wersję Premium, która zapewnia nieograniczone śledzenie przebiegu. (Co ciekawe, jeśli Twoja firma ma subskrypcję Office 365 Business lub Business Premium, możesz otrzymać MileIQ za darmo.)

Pobieranie: MileIQ na iOS | Android (bezpłatny)

Dla właścicieli firm: QuickBooks

Ponieważ jest to w pełni funkcjonalna aplikacja księgowa dla biznesu, QuickBooks ma solidne funkcje śledzenia wydatków (jest to również najlepsze oprogramowanie księgowe dla freelancerów Najlepsze oprogramowanie księgowe, którego potrzebuje każdy freelancer Najlepsze oprogramowanie księgowe, którego potrzebuje każdy freelancer Rachunkowość jest polem złożoności. Błędy można popełnić drogie, a nawet przestępstwo. Jeśli masz już dość ręcznej księgowości, wypróbuj oprogramowanie księgowe). Wydatki można łatwo podzielić na kategorie, więc nie trzeba ich sortować w czasie opodatkowania, aby dowiedzieć się, gdzie należy je odliczyć.

QuickBooks uczy się, jak automatycznie kategoryzować transakcje w czasie, oszczędzając czas i wysiłek związany z ich ręcznym wprowadzaniem. Możesz nawet dostosować kategorie wydatków, jeśli księgowy potrzebuje dodatkowych informacji.

Aplikacje mobilne pozwalają dołączać obrazy pokwitowań do transakcji w podróży, a plan samozatrudnienia pozwala również śledzić przebieg. Nie ma bezpłatnej wersji QuickBooks, ale możesz zacząć od 5 USD miesięcznie w planie samozatrudnienia lub 7 USD miesięcznie za pomocą Simple Start.

Największą zaletą korzystania z QuickBooks jako oprogramowania do śledzenia wydatków jest to, że daje ci wszystko, czego potrzebujesz, aby prowadzić księgowość swojej firmy.

Pobieranie: QuickBooks na iOS | Android

Dla freelancerów: Żniwa

Harvest jest najlepiej znany jako narzędzie do śledzenia czasu. Najlepsza aplikacja do śledzenia czasu dla Androida, iOS i komputera. Najlepsza aplikacja do śledzenia czasu dla Androida, iOS i komputera. Pokazujemy, w jaki sposób śledzenie czasu może przynieść korzyści Tobie lub Twojemu zespołowi, na co wyglądać dla oprogramowania do śledzenia czasu i najlepszej aplikacji międzyplatformowej, jaką mogliśmy znaleźć dla tego zadania. , ale zawiera także kilka świetnych funkcji do śledzenia wydatków. Możesz zrobić szybkie zdjęcie paragonu, aby zarejestrować wydatek, a nawet oznaczyć go jako rozliczanego, aby dołączyć go do następnej faktury klienta.

Ponieważ integruje się z QuickBooks, możesz importować swoje wydatki i mieć je gotowe do odliczenia, gdy nadejdzie sezon podatkowy.

Możesz używać Harvest za darmo dla maksymalnie dwóch projektów. Jeśli chcesz uwzględnić więcej projektów, patrzysz na 12 USD miesięcznie, co stanowi więcej niż wiele innych dostępnych opcji. To powiedziawszy, daje świetne funkcje śledzenia czasu, a nawet pozwala wysyłać faktury i szacunki.

Pobieranie: Harvest na iOS | Android (bezpłatny)

Rozpocznij śledzenie wpływów i wydatków na podatki

Może to wydawać się kłopotliwe, ale korzystanie z aplikacji do śledzenia przebiegu, rachunków i innych wydatków pozwoli Ci zaoszczędzić pieniądze na dłuższą metę. A dzięki wielu świetnym opcjom aplikacji do śledzenia wydatków nie ma powodu, aby nie zaczynać od razu.

Im wcześniej zaczniesz, tym łatwiej będzie Ci, gdy nadejdzie dzień podatkowy w przyszłym roku Najlepsze strategie ubiegania się o zwrot podatku w tym roku Najlepsze strategie ubiegania się o zwrot podatku w tym roku Nikt nie lubi płacić podatków. Ale musimy to zrobić. Dobre oprogramowanie podatkowe może nie tylko pomóc w bezproblemowym składaniu podatków, ale także czasami zminimalizować obciążenia podatkowe. .